Elaboración
o evaluación de diagnósticos de riesgo de Lavado de Dinero
Se trata de identificar cualquier deficiencia
en su elaboración, con el fin de que puedan adoptar las medidas
necesarias para reducir el riesgo de sufrir pérdidas y evitar
que su institución sea utilizada por terceros para llevar a cabo
acciones ilícitas, o que sean objetos de una investigación gubernamental
que podría afectar su imagen, reputación y pudiera causarles pérdidas
económicas.
La evaluación del diagnóstico de riesgo comprende
entrevistas a diferentes áreas y oficinas de la entidad, de los
administradores y personal encargado de la operatividad diaria,
para recabar los detalles necesarios que nos permitan identificar
el riesgo de lavado en las actividades de la entidad, información
necesaria para detectar qué operaciones, factores internos y externos,
productos y zonas geográficas tienen una mayor vulnerabilidad
al lavado de activos.
Con base en la información recolectada, se elaboran las recomendaciones
de mejoramiento de cada una de las áreas y operaciones de la entidad.
De no existir la matríz será elaborada para presentación al Directorio.
Revisión del Sistema de Prevención del
Lavado de Activos y Auditoría de Cumplimiento
Comprende dos etapas:
1. Revisión del SIPLA
Se pretende conocer y evaluar el grado de acatamiento
de las normas y procedimientos adoptados por la Entidad, el
grado de comprensión que tienen sus empleados frente al riesgo
en estudio y como se pueden optimizar los procedimientos y la
tecnología disponible a la luz de su manual de funciones.
La revisión del entorno regulatorio y organizacional
comprende:
• Revisión y evaluación de la aplicación del
Código de Conducta
• Revisión y evaluación de las Políticas Generales y del Manual
de Procedimientos de Prevención.
• Evaluación de procesos
• Valoración del esquema de responsabilidades de las diferentes
áreas y funcionarios.
• Verificación del cumplimiento de los preceptos en materia
de prevención, detección y control. Se escoge una muestra amplia
y representativa de las oficinas y puntos de atención al cliente.
2. Auditoria de Cumplimiento
Evaluar un programa de cumplimiento en una
institución cambiaria, requiere un examen de todos sus procedimientos
con el propósito de identificar la vulnerabilidad de la institución
al riesgo de lavado de activos y determinar si el programa de
cumplimiento satisface las expectativas de la comunidad financiera
nacional e internacional. Ello es, si cumple con las recomendaciones
del Grupo de Acción Financiera GAFI, El Comité de Basilea para
Supervisión Bancaria, CICAD-OEA, La sección 312 de la USA PATRIOT
ACT y la Legislación Colombiana.
Análisis de situaciones de Conflicto –
Conceptos
Organización de talleres prácticos en los cuales
se discutan y se comparta en niveles intergrupales situaciones
de conflicto que puedan surgir dentro de la institución relacionados
con el tema de lavado de activos, análisis de casos, presentación
de nuevas tipologías, casos de lavado, etc.
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